Book
Het zal u niet ontgaan zijn: financieel dienstverleners bevinden zich anno 2007 in roerig vaarwater. We brengen onder de aandacht: het nieuwe vergunningenstelsel, daarbij het gedragstoezicht, de beroepsaansprakelijkheid, ingrepen in de sociale zekerheid, de veranderende fiscale regelgeving, het nieuwe verzekeringsrecht. Kortom, niet alleen de spelregels veranderen, ook het spel zelf is niet meer wat het is geweest. De wereld verandert en de financieel adviseur die in business wil blijven, zal mee veranderen.
Een belangrijke trend waar financieel adviseurs mee te maken hebben, is de behoefte bij de consument aan een meer integraal advies. Mede doordat de fiscale voordelen van traditionele verzekeringsproducten zoals lijfrente-en kapitaalverzekeringen niet meer zo vanzelfsprekend zijn, onstaat er ruimte voor andere financi producten. Het economisch rendement is de afgelopen tijd steeds belangrijker geworden voor de consument. Een financieel adviseur moet zich vrijelijk kunnen bewegen tussen verzekeringsproducten en bancaire producten. Deze gids handelt over het werkterrein dat traditioneel het jachtveld was voor banken en vermogensbeheerders, namelijk beleggen en vermogensopbouw. In het kader van het realiseren van adequate toekomstvoorzieningen heeft de levensverzekering in belangrijke mate gezelschap gekregen van allerlei andere spaar- en beleggingsvormen. Soms zijn sparen en beleggen zelfs ge egreerd in verzekeringsproducten. Niet voor niets klinken begrippen als de spaarverzekering en de beleggingsverzekering inmiddels vertrouwd in de oren. Zo vertrouwd dat de waakhond van de financi sector, de AFM, bij monde van de Stichting Financi Dienstverlening, bepaalt dat iedere financieel adviseur die zich met meer bezighoudt dan alleen schadeverzekeringen, aanvullend geschoold dient te worden op het gebied van beleggen en financieren.
Deze gids heeft als doel de wereld van beleggen in de meest brede vorm op heldere wijze voor de financieel adviseur te ontsluiten. Vanuit verschillende invalshoeken nemen we deze specifieke tak van dienstverlening onder handen. Uiteraard komt het basisbegrippenkader aan de orde. Het verschil tussen een aandeel en een obligatie kende u vermoedelijk al wel, maar wist u ook het onderscheid tussen een cap en een floor? Daarnaast beantwoorden we de vraag wat u als financieel adviseur nu feitelijk mag adviseren op het gebied van beleggen. Welke diploma's en vergunningen zijn nodig voor welke acitiviteiten? Waar krijgt u allemaal mee te maken, met welke wetten en met welke instanties? De spelers, het speelveld, de spelregels en het spel zelf: alles wordt in een handzaam kader besproken.
De wereld van beleggen kent een natuurlijke dynamiek. Al was het alleen maar omdat de beurzen voortdurend in beweging zijn, de rente voortdurend in beweging is en de economische cyclus nimmer stopt. Het ligt dan ook voor de hand om van de Praktijkgids Beleggen & Financieren een jaargids te maken, zodat we u regelmatig op de hoogte kunnen brengen van de nieuwste ontwikkelingen en u blijvend kunnen informeren over de best renderende beleggingsvormen.
Tot slot, zoals reeds opgemerkt, de toezichthouder stelt deskundigheidseisen aan de financieel adviseur die zich op welke wijze dan ook met beleggen bezighoudt. De Praktijkgids Beleggen & Financieren dekt ruimschoots het niveau van de Beleggen-A-cursus conform de normen die voortvloeien uit de Wet op het financieel toezicht. «
Boeklezers.nl is a network for social reading. We help readers discover new books and authors, and bring readers in contact with each other and with writers. Read more ».
There are no reviews for this book yet.